浙江省金融业的产业关联与产业波及研究

摘要：笔者采用2010年浙江省投入产出表的有关数据，对该省金融业产业关联度进行测算，用完全分配系数、直接消耗系数、影响力系数和感应度系数等指标，定位该省金融业，考察其发展状况和发展趋势。结果表明，与浙江省金融业前向完全关联最大的是第二产业，即该省金融业推动力主要作用在第二产业；与金融业后向直接关联最大的是第三产业（不含金融业），即该省金融业的拉动力作用在第三产业（不含金融业）。可见，浙江省经济对金融业的带动作用较小，且金融业对该省经济的推动作用也较小。

　　关键词：金融业；产业关联；产业波及

　　金融业在经济中的枢纽作用体现在其资金流动作用于国民经济各部门的生产过程，同时又受到各部门的波及影响，与国民经济各部门形成网状关联。因此，金融业的独特地位和固有特点，其发展直接影响当地经济发展的潜力，进而影响当地的整体竞争力，使得各国政府都非常重视本国金融业的发展。对浙江省金融业进行投入产出分析，能够发现其与其他经济部门之间的经济联系程度，研究其在浙江省经济发展中的地位和作用，这对在加快浙江省经济建设有着十分重要的现实意义。浙江省金融业关联效应分析产业关联又称产业联系，是指产业之间在经济技术上的数量比例关系，其实质经济活动过程中各产业之间存在广泛、复杂和密切的经济技术联系。从不同产业之间供给与需求联系的角度看，产业之间的关联关系可分为，后向产业关联、前向产业关联、环向产业关联。由于环向关联通常是后向关联和前向关联的和，因此，笔者着重分析前两个关联，以此厘清浙江省金融业对其相关产业的波及路径。

　　1.数据来源与处理

　　使用投入产出表的数据有其优越性。因为投入产出表是按照“纯产品”的原则分类。即以产品为对象，把具有某种相同属性（产品用途相同、消耗结构相同、生产工艺基本相同）的若干种产品组成一个产业。然后，根据产业的资料编制。相比之下，统计年鉴是按“中国标准行业分类”进行产业划分，产业内难免掺杂了一些非该产业生产的产品。因此，投入产出表的数据虽然与统计年鉴相比有差异，但更能准确地反映国民经济投入与产出的数量关系。

　　笔者以最新的2010年浙江省投入产出表为模板，在调整合并基础上，编制2010年浙江省金融业投入产出表。为了便于分析，该表将金融业从第一产业、第二产业、第三产业进行剥离，将剩余的三次产业各行业合并，从而简化为只有4个部门的投入产出表。这4个部门分别是，第一产业、第二产业、剔除金融业的第三产业、金融业。这样得到4部门投入产出表（见表1）。

　　2.前向关联效应

　　前向关联效应，是指某产业对那些将本产业的产品或服务作为投入品或生产资料的产业的影响，直接或间接地消耗其提供的产品或服务。对金融业前向关联效应的衡量，选用完全分配系数。系数越大，说明金融业对其他产业的推动作用和供给影响作用越大，产业之间的前向关联效应越大。浙江省金融业对各个产业的完全分配系数见表2。

　　从表2看，浙江省金融业与其他产业的完全分配系数均大于0，即都存在直接或者间接的前向关联效应。然而，浙江省各产业之间关联的完全分配系数平均值为0.595135825，只有第二产业对金融业的完全关联程度大于平均值。说明金融业对第二产业的推动作用和供给影响作用最大，其次是不含金融业的第三产业，而金融业对自身推动作用和供给影响作用最小。

　　3.后向关联效应

　　金融业的后向关联效应，即需求拉动效应，是指金融业的发展需要房地产业等后向相关产业提供必要的生产要素、产品或服务，体现着金融业对其他产业的依赖，通常用直接消耗系数和完全消耗系数来衡量。

　　根据2010年42个部门浙江省投入产出表，可计算浙江省金融业与其他产业之间的直接消耗系数。2010年，浙江省金融业每生产1万元的产品，需要直接消耗租赁及商务服务业、信息传输计算机服务及软件业、住宿及餐饮业、交通运输及仓储业、造纸印刷及文教体育用品制造业、石油加工炼焦及核料加工业、纺织服装鞋帽皮革羽绒及其制造业的产值分别为502元、447元、259元、244元、206元、144元、102元。这七大产业是浙江省金融业中间投入的最大来源产业。2010年，浙江省对金融业直接消耗最多的六大产业分别是租赁和商务服务业、交通运输及仓储业、批发及零售业、水的生产及供应业、文化体育及娱乐业、水利环境及公共设施管理业，为浙江省金融业提供了最大的下游市场。

　　根据笔者编制的2010年浙江省金融业投入产出

　　表，可计算浙江省金融业与第一、二、三产业（不含金融业）之间的直接消耗系数表（见表3）。2010年，浙江省金融产业每生产1万元的产品，需要直接消耗第一产业、第二产业、不含金融业的第三产业、金融业产品的产值分别为0元、807元、1764元、34元。各占该产业直接消耗总量的0%、31%、68%、1%。可见金融业对第三产业

　　（不含金融业）的依赖程度非常高，达到了68%；其次是对第二产业和金融业自身的依赖。在四大产业对金融业的直接消耗系数中，第三产业（不含金融业）对金融业的消耗最大，其次是第一产业和第二产业，金融业对其自身的直接消耗系数最低。

　　从完全消耗系数表（见表4）看，浙江省各产业间关联的完全消耗系数平均值为0.12035。其中，金融业对第二产业的完全消耗系数最大，其次是对不含金融业的第三产业，并且均大于平均值。2010年，浙江省金融产业每生产1万元的产品，需要完全消耗第一产业、第二产业、不含金融业的第三产业、金融业产品的产值分别为150元、4351元、2646元、264元。

　　浙江省金融业产业波及效应分析

　　产业波及，是指国民经济体系中，由于产业之间的关联性，当某一产业部门的生产要素或产品发生变化时，引起关联部门的变化，并依次按产业关联的方式波及和影响国民经济的其他部门。如果产业波及效果大，那么它可起到很好的推动和拉动国民经济其他部门的作用，因此适合作为主导产业。

　　产业波及效应的测算包括影响力系数和感应度系数两个指标。产业感应度系数又称为产业推动系数，表示某个产业受其他产业的影响程度，也就是其他产业发展对该产业的诱发程度；产业影响力系数又称为产业带动系数，表示某个产业影响其他产业的程度。当影响力系数>1时，表明第j个生产部门对其他部门所产生的影响程度，超过社会的平均影响力水平。影响力系数越大，说明第j个部门对其他部门的拉动作用越大；当感应度系数>1时，表明第i个生产部门所受感应程度高于社会平均感应度水平。感应度系数越大，说明第j个部门对其他部门的依赖性越强。

　　由表5可知，与第一产业、第二产业、第三产业（不含金融业）相比，金融产业影响力最低，表明浙江省金融产业对当地经济的推动作用相当有限。金融业的影响力系数为0.679125，小于1。说明金融业对经济的推动作用低于全部产业的平均水平。再从感应度系数看，金融业受到国民经济和其他产业的拉动作用相对较弱，感应度系数为0.488917，也小于1，所受到的感应水平低于全社会平均水平。综合比较，尽管金融业的影响力系数和感应度系数均小于1，但金融业的影响力系数大于感应度系数。表明金融产业对浙江省经济的拉动作用，大于经济发展后对金融产业的拉动作用。其政策含义是，应积极采取主动发展金融产业的战略措施，促进其发展。

　　结论

　　1.金融业对第二产业的推动作用最大

　　浙江省金融业与其他产业的完全分配系数均大于0，即都存在直接或者间接的前向关联效应；只有第二产业对金融业的完全关联程度大于平均值；其次是不含金融业的第三产业。金融业对自身的完全关联程度最低，说明金融业推动作用和供给影响作用主要在第二产业。

　　2.金融业对第三产业（不含金融业）的依赖程度很高浙江省金融产业对第三产业的直接消耗系数比对

　　第一、第二产业的直接消耗系数都高。具体讲，金融业尤其对租赁及商务服务业、信息传输计算机服务及软件业、住宿及餐饮业、交通运输及仓储业等产业的直接消耗最为明显。因此，发展金融业有利于带动这些关联产业的发展。另外，租赁及商务服务业、交通运输及仓储业、批发及零售业等，需要金融业为其提供大量的中间产品。因此，发展金融业有利于缓解这些产业发展的中间投入“瓶颈”。浙江省金融业对其自身的依存度，远远低于上海市和全国的平均水平。这一结果的出现可能与金融部门统计口径的不完备有关。

　　3.金融业对其他产业的波及效果不明显

　　影响力系数和感应度系数分析的结果表明，浙江省的金融部门与全国一样，对其他部门的生产波及程度都较弱，对国民经济整体的完全拉动作用都较小，这是金融部门的共同属性；浙江省金融部门受其他部门的生产波及程度也不大，并且低于全国水平。说明该省金融部门对整体经济的制约作用不强，不易成为该省经济发展的“瓶颈”产业；金融产业的影响力系数大于其自身的感应度系数。由此可断定：主动发展金融产业，而不是被动接受其他产业对金融业的推动或带动。

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